資金トレース

読み方: しきんとれーす
分類: 実務

資金トレースは、「資金使途確認」とも呼ばれ、銀行等の金融機関で行われる、顧客へ融資した資金が申し込み(資金使途)どおりに利用されているかを確認する手続きをいいます。

通常は、融資の入金口座からの振込や手形決済などに使われるため、預金の入出金明細照会などで自行で確認します。また、やむをえない事情で他行の口座から支払われた場合は、支払先が記載された振込票や通帳コピーなどを提出してもらって確認します。

一般に資金トレースは、融資した資金の目的外利用を防ぐために行われ、万一、目的外に利用された場合は、契約違反で債務者は期限の利益を失い、一括返済を求められます。なお、協会保証付融資の場合は、融資先の金融機関だけでなく、信用保証協会からも確認を求められます。

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