株式投資の資金は?

資産運用において、株式投資を行うには、ある程度のまとまった資金が必要になります。通常、この資金は、どのようなものを使えばよいのでしょうか? 少し迷うところですが、マネープラン上、重要な原則があり、それは「余裕資金」でなければならないということです。

一般に資産運用において、株式投資を行う際には、日常の生活資金や将来使用予定のある資金を決して使ってはいけません。これが資金を考える上で一番大切なことであり、仮に持ち株の評価額(投資した株式の価値)が半分になっても大丈夫なような資金を使うことがポイントになります。また、株式投資の格言に「いのちの金に手をつけるな!」とあるように、株式投資はあくまでも余裕資金の範囲内で行うようにしましょう。

ここでは、株式投資の資金について、簡単に整理してみました。

自己資金をどう分類すれば良いか?

家計のマネープランを考える場合、自己資金にはいろいろな分類方法があります。以下は、資金の目的別の分け方です。

・流動性資金
-日常の生活費や万一のための資金
・使用予定資金
-教育費や住宅費など使途が決まっている資金
・確実性資金
-全資金から上記2つを除いた残金で確実に運用したい資金
・利殖性資金
-全資金から上記3つを除いた残金で積極的に殖やしたい資金

株式投資の資金として使えるものは?

では、上記4つの資金の中で、株式投資の資金として使えるものは一体どれでしょうか? これは既に明白で、「利殖性資金」であることが分かります。そして、この資金を使う上でのポイントは、いかに効果的な「ポートフォリオ」を構築するかです。また、意外と重要なのは、すぐに投資するのではなく、目星を付けた銘柄が割安になるまでじっくりと待つなど、資金をすぐに使い切らないように「時間に負けない」ことです。

以下に、ポートフォリオの一例を挙げてみました。(ポートフォリオは、自分の投資方針により変わってくる-自由自在)。

<バランス型ポートフォリオ(一例)>

 ○国際優良株:25%
 ○情報通信株:15%
 ○消費関連株:10%
 ○運輸・公共株:10%
 ○資本財株:10%
 ○素材株:10%
 ○金融株:10%
 ○新興株:10%