償還乗換優遇制度

読み方: しょうかんのりかえゆうぐうせいど
分類: 償還

償還乗換優遇制度は、「償還乗換優遇措置」とも呼ばれ、償還となった投資信託(ファンド)の償還金額の範囲内で、償還から一定期間内に同じ金融機関(販売会社)で新たにファンドの買付を行った際に、申込手数料を無料もしくは割引とする優遇制度をいいます。また、償還乗換とは、ファンドを償還まで保有し続け、償還から一定期間内に同じ販売会社において、その償還金で他のファンドを買い付けることをいいます。

一般に償還乗換優遇制度は、各販売会社が自由に定めることができるため、適用のあるファンドとないファンドや、適用のある販売会社とない販売会社があります。また、ファンドや販売会社によっては、償還乗換以外にも一定の条件を満たした場合に手数料が割り引かれる場合もあります。なお、本制度の対象期間は、信託終了日等の属する月の翌月の初日から起算して3ヵ月以内とするケースが多いです。