投資信託の活用にあたっては？

投資信託（ファンド）には、投資対象や運用方針、リスク度など、それぞれ異なる様々なタイプがあります。

初心者のうちは、その中から自分にあったファンドを選択し、購入することは中々難しいかもしれません。また、購入した後も、全ファンドのポートフォリオをチェックしたり、個別ファンドの運用状況をチェックしたりするなど、自己責任で管理しなければなりません。

ここでは、投資信託の活用にあたって留意すべき事項について、簡単にまとめてみました。

目次：コンテンツ構成

• 投資信託の購入前のチェック事項について
• 投資信託の購入後のチェック事項について
• 投資信託のリスクを分散する方法について

投資信託の購入前のチェック事項について

投資信託（ファンド）の購入前には、以下のようなことをチェックしましょう。

・投資資金の認識
－投資資金のリスク許容度は
・投資目的の明確化
－どのような目的で投資するのか
・投資期間の設定
－投資目的にあった期間か
・目標収益と損失許容限度の設定
－どのくらいの収益を目指すのか
－どのくらいの損失が出たら見直しを考えるのか
・タイミング
－投資する市場環境はどうか
・ポートフォリオ
－目的に合ったファンドは何か
－投資対象、投資方針、リスク等はどうか

投資信託の購入後のチェック事項について

投資信託（ファンド）の購入後には、以下のようなことをチェックしましょう。

・ポートフォリオの管理
－どんなファンドでポートフォリオが構成されているか
－運用収益は全体（保有する全てのファンド）でどうか
－ポートフォリオの時価評価額は
－ポートフォリオの見直しは必要か
・個別ファンドの運用状況の確認
－各ファンドの基準価額の動向は
－各ファンドの運用収益（評価損益）は
－レポート・運用報告書等で運用状況はどうか
・自分の投資スキルの向上
－知識・経験・方法など、投資スキルはどうか

投資信託のリスクを分散する方法について

投資信託（ファンド）にはリスクが付きものですが、例えば、以下のような方法で、リスクを分散することができます。

・中長期投資
－中長期にわたって投資する
（複利効果、時間によるリスク分散）
・分散投資
－リスク特性の異なるファンドを組み合わす
（ファンド分散）
・積立投資
－毎月一定額ずつ購入するなど買付単価の平準化
（ドルコスト平均効果）