投資信託の特色は?

投資信託は、複数の投資家から集められた資金を一つにまとめ、資産運用のプロが株式債券などに分散投資して、その成果を投資額の割合に応じて還元するという仕組みになっています。現在、日本において、様々なタイプのファンドが用意され、また多くの金融機関で取り扱われており、投資型商品の中心的な存在となっています。

一般に資産運用において、個人でも投資信託をうまく活用すれば、自分のニーズに合った投資対象に気軽に投資することができ、また将来の資産形成を効率よく行うことができます。ここでは、投資信託の特色について見てみましょう。

専門家(プロ)に運用を託せる

投資信託は、資産運用の専門家(プロ)が運用を行うので、間接的にプロの知識やノウハウを活用できます。

・アナリストの調査・分析
ストラジストの投資戦略
ファンドマネージャーの運用力・・・

小額投資が可能である

投資信託は、複数の投資家から集められた資金を一つにまとめる「資金の結合効果」により、少ない資金でも気軽に投資が行えます。

分散投資が可能である

投資信託は、一つの商品で、国内外の有価証券(株式、債券、REIT・・・)や短期金融商品などに気軽に分散投資が行えます。

種類が非常に豊富である

投資信託は、非常に種類が豊富で、国内株式型や国際株式型、国内債券型、国際債券型、バランス型など、自分のリスク許容度や目的に合わせて、ファンドを自由に選択できます。

預貯金に比べてリスクは高い反面、収益性は高い

投資信託は、預貯金に比べてリスクは高いですが、運用がうまくいけば、高いリターン(収益)を得ることができます。その一方で、運用がうまくいかなければ、元本割れとなって大きな損失が発生することもあります。

投資信託の特色