ライフイベント表とキャッシュフロー表について

ライフプランニングを行うにあたっては、先ずは、ライフデザインやライフスタイルを検討することから始めます。そして、これらがある程度固ったら、次に具体的なライフプランを立てることになります。

一般にライフプランには様々な項目(生活、キャリア、趣味、夢・・・)があり、また形式もいろいろなものがありますが、ここでは「お金に関するライフプラン」に絞ってみます。通常、お金に関するライフプランを立てる場合には、「ライフイベント表」と「キャッシュフロー表」の2つから構成される「ライフプラン表」を作成することになります。以下では、ライフプラン表の具体的なポイントについて簡単にまとめてみました。

<ライフプラン表=ライフイベント表+キャッシュフロー表>

ライフイベント表とは何か?

ライフプランニングにおいて、ライフイベント表とは、個人や家族の長期にわたる予定を記した時系列の一覧表のことをいいます。

・個人や家族の将来の予定表(1年単位)
・対象期間(寿命まで、人生の全期間)
・作成基準(暦年基準など)
・主な記載項目
-各人の名前、年齢、続柄
-各年度毎の各人のイベント(予定)

キャッシュフロー表とは何か?

ライフプランニングにおいて、キャッシュフロー表とは、個人や家族の長期にわたるお金の状況を予測した時系列の一覧表のことをいいます。

・将来の収支や残高などの予想表
・資産運用や保険、住宅ローンなどを考える場合の基礎資料
・物価上昇率や金利などは適宜設定
・キャッシュフロー上の検討資金
-日常生活、結婚、住宅、教育、老後の資金
・主な記載項目
-年間収入(給与、賞与、年金、満期金・・・)
-年間支出(生活費、余暇費、教育費、住宅費・・・)
-年間収支(年間収入-年間支出)
-貯蓄残高(預貯金や投資信託、保険などの金融資産)